Chancen und Risiken erkennen: Dazu bedarf es einer gründlichen Bewertung und Beurteilung aller vorhandenen Wertpapiere, wie zum Beispiel Aktien, Anleihen oder strukturierten Produkte im Hinblick auf deren Vor- oder Nachteile für eine Kapitalanlage.

Zur Optimierung des Wertpapierportfolios durchleuchtet die Beratungssoftware die Struktur der Wertpapieranlagen und zeigt die Investments nach Merkmalen von Asset-Klassen auf.

So können Lücken oder Klumpenrisiken sichtbar gemacht werden. GSCHWIND-Beratungssoftware stellt Ihnen alle dazu erforderlichen Funktionen zur Verfügung. Sie können den Status ebenso darstellen wie die zu erwartenden Entwicklungen.

Immobilien stellen einen wichtigen Bestandteil eines Finanzportfolios dar. GSCHWIND bietet eine kompakte Darstellung von Kennzahlen sowohl zu jeder einzelnen Immobilie als auch über das gesamte Immobilienportfolio, so wie es Ihre Kunden noch nie gesehen haben.

Visualisieren Sie die Auswirkung der Finanzierung sowohl auf die Renditen, als auch auf die steuerliche Situation Ihres Kunden. Machen Sie so Ihre Beratung zu einem unverzichtbaren Bestandteil von Kauf-, Verkaufs- oder Finanzierungsentscheidungen des Kunden.

GSCHWIND-Software weist Steuerlasten - vor- oder nachgelagert - sowie Steuerfreibeträge für jedes Jahr aus und liefert auf diese Weise wirklichkeitsgetreue Nettozahlen.

So wird es Ihnen ermöglicht, die Handlungsempfehlung auch unter steuerlichen Gesichtspunkten zu optimieren. Verbesserungen durch Modelle zur Steuerersparnis, wie zum Beispiel geschlossene Fonds oder Altersvorsorgeprodukte können transparent in der jeweiligen Kundensituation dargestellt werden.

Im Hinblick auf eine langfristige Vermögensplanung ermöglicht die Software die Entwicklung von steueroptimierten Anlageportfolios.

Dazu zählen neben den geschlossenen Fonds auch Geschäftsanteile an GmbHs, Personengesellschaften oder Einzelunternehmen.

Einkommens- und Kostenstruktur im Griff: übersichtliche Darstellungen zeigen auf einen Blick die Entwicklungen im Unternehmen, seien es die Fortschreibung der betriebswirtschaftlichen Analyse, oder die Entwicklung der Abschreibungen.

Vermitteln Sie Ihrem Kunden einen kompakten überblick über den Verlauf seiner Anlagen mit aussagekräftigen Datenblättern.

" Was wäre, wenn...?" Eine umfassende Finanz- und Nachfolge- bzw. Vorsorgeplanung muss die persönlichen und finanziellen Risiken, denen ein Anleger im Laufe seines Lebens ausgesetzt ist, aufzeigen und quantifizieren können.

Dazu beinhalten die GSCHWIND-Softwarelösungen spezielle Tools zur Simulation von bis zu fünf Risikoszenarien, darunter Einkommenseinbußen und -belastungen als Folge von Krankheit, Berufsunfähigkeit, Pflegebedürftigkeit oder frühzeitigem Tod. So genannte Worst-Case-Szenarien machen deutlich, wie sich die Liquidität des Kunden im "schlimmsten Fall" entwickeln kann. Die Risikosimulation hilft Ihnen als Berater dabei, die Situation richtig einzuschätzen und auf die individuellen Gegebenheiten zugeschnittene, verantwortungsvolle Strategien zu entwickeln.

Die familiäre Situation des Kunden wird durch einen flexibel erweiterbaren Stammbaum dargestellt. Aus diesem Stammbaum werden automatisch die Erbquoten bei der gesetzlichen Erbfolge sowie die Pflichtteile bei der gewillkürten Erbfolge berechnet. Die zusätzlichen Auswertungen liefern Ihnen den zivilen und steuerlichen Erwerb, Pflichtteile, Pflichtteilsergänzungsansprüche, den Zugewinn, sowie die Erbschaftsteuer getrennt für jeden einzelnen Erben.

Ziel einer jeden fundierten Finanz- und Nachfolgeplanung ist die Entwicklung einer auf den jeweiligen Beratungskunden passgenau zugeschnittenen Lösungsstrategie.

Die in den Auswertungen herausgearbeiteten Problemfelder können durch gezielte Empfehlungen wie Neuanlagen oder Kündigungen geschlossen werden.

GSCHWIND-Software ermöglicht die Darstellung von bis zu fünf alternativen Empfehlungsszenarien. Damit wird sie dem Anspruch gerecht, dass häufig mehrere Konstellationen zum erwünschten Ziel führen.

Vorher-nachher-Vergleiche demonstrieren zudem sehr anschaulich, wie sich die Gesamtsituation mit und ohne Empfehlung darstellt.